רגע לפני שהשנה מסתיימת זהו זמן מצויין להערכת מצב ולבדק בית. מה מצב התיק השקעות שלך? מה התשואה שהוא הניב בשנה האחרונה? כיצד תוכל לחסוך בתשלומי מס על רווחי הון? וכמובן, כיצד ניתן למקסם את הרווחים ולמצות את כל הפוטנציאל הכלכלי עד תום השנה.
בסוף השנה התמונה מתבהרת, זוהי נקודת ציון בה ניתן להביט בראייה רוחבית ומערכתית ולבחון את כל הפעולות והצעדים שננקטו בדיעבד. יחד עם זאת, הפרספקטיבה לקראת השנה הבאה מתגבשת, וישנו מרווח זמן נוסף בו ניתן לתת פוש אחרון בישורת האחרונה לפני שמתחילים את השנה הבאה. זה הזמן לבחון מגמות, מדדים ותשואות, להסיק מסקנות ולבנות תשתית עליה תתבסס תוכנית ההשקעות לשנה הבאה.
הגיע הזמן לפתוח את התיק ולראות מה מצב ההשקעות שלך. קדימה, מה מעכב אותך?
רבים נוטים להקל ראש בדבר ומאמינים שהשוק מחזורי וחבל ליזום שינוי. להם אני אומר שהעולם דינמי ומשתנה במהירות, והיום יותר מאי פעם.
אחרים מאמינים שהוזלת דמי הניהול היא הגורם המכריע, אבל בינינו, מדמי הניהול אתם לא מרוויחים דבר, מההשקעות שלכם דווקא כן.
ולטוענים שאין להם זמן לנהל את התיק השקעות שלהם אני פשוט ממליץ להיעזר במקצוען שיעשה בשבילו את העבודה. יש אנשים שראו מאות תיקי השקעות ובהחלט שווה להשתמש בניסיון שלהם. הרי אחרי הכל, אנחנו פה כדי להרוויח לא?
זהו רגע שבאמת אסור לך לפספס. חשוב על הרגע שבו החלטת לפתוח את התיק השקעות שלך. כל התשוקה והמטרות שרצית להשיג, הפרפרים בבטן והכמיהה ליהנות מהכנסה פסיבית משתלמת צריכים להתעורר מחדש ולהניע אותך לפעולה בהקדם, וכעת אני הולך לספר לך איך אנחנו הולכים לעשות את זה יחד.
מבצעי סוף שנה! כל מנהל תיק השקעות יודע את זה
כמו בכל גוף מסחרי שמטרתו רווח כלכלי, גם הבנקים יוצאים בסוף השנה עם מגוון מבצעים, הטבות והוזלות. בעת הזו כל יועצי המשכנתאות ממהרים לסגור את היעדים שהוצבו להם לשנה הנוכחית, וזה הזמן של המשקיעים לעשות קופה! זהו הזמן הטוב ביותר לבחון את ההשקעות המניבות ביותר, אפילו אלו שנמנעת מהן עד כה, כי יש הזדמנויות שחבל לפספס, וסביר שלא יחזרו עד השנה הבאה.
בדומה לבנקים, בתי ההשקעות וסוכנויות הביטוח מעוניינים להצטייר באור חיובי בפני משרד האוצר, ולהציג בפניו סל נכסים מרשים אותו הם מנהלים ויכולת שימור לקוחות גבוהה. זוהי התקופה בה תקבלו חיזורים, פיתויים והצעות סופר אטרקטיביות, ולו רק בכדי לשמר אתכם ולהגדיל את התיק השקעות שלכם. נכון, זה משרת את האינטרסים שלהם, אבל לא לנצל את זה על מנת למנף את התיק השקעות שלך יהיה בהחלט בזבוז.
לגרף הבא אנו בטוחים שלא תוכלו להישאר אדישים, גרף יחסי מרווח התשואות מציג בצורה קלה ונוחה "פי כמה" גדול מרווח התשואה של לקוחות אלטשולר שחם אל מול לקוחות החברות השונות.
המוצרים והשקעות שנבחן בסוף השנה
מה התיק השקעות שלנו מכיל?
מרבית טפסי ההעברה, המתקבלים בבתי ההשקעות שייכים לקופות גמל. השקיפות המלאה והנגישות לציבור הרחב באמצעים דיגיטלים פשוטים הפכו את המוצר הזה למבוקש וסחיר במיוחד. שווה בדיקה.
בדומה להן, גם קרנות השתלמות ממוקמות בדירוגים גבוהים כמבוקשות מאוד בקרב המשקיעים. חשוב לציין שוותק הקרן קובע את מידת הנזילות שלה והיא ידועה כבעלת תשואה גבוהה באופן יחסי. סוף השנה הוא זמן מצויין להפקיד לקרנות הללו כספים וליהנות מהטבות מס. מאותה סיבה מומלץ להפקיד כספים בסוף שנה גם לקרנות הפנסיה.
בכל הקשור לתיק השקעות מומלץ לשקול מכירה או קניית מניות על מנת להקטין את תשלום מס רווחי ההון.
פוליסות ביטוח ידועות בשינויים תדירים, אשר משרד הבריאות לא טורח ליידע בהם את הציבור. לשם בחינת האפשרות חשוב להיעזר באיש מקצוע שידע להשיג עבורך פוליסה רחבה עם פרמיה נמוכה על מנת להשיג תשואה גבוהה כמה שיותר.
לפוליסה אטרקטיבית עם נזילות מומלץ לבחון השקעה בפוליסות חיסכון. לעומתן קיימות קרנות הגידור, שאומנם מציעות תשואה גבוהה, אך דורשות סגירה ארוכת טווח של הכסף. הנושא דורש בדיקה מעמיקה ויסודית.
אורזים את התיק (השקעות) ויוצאים לחופשה
נכון, זה דורש מעט מחשבה, אבל בדיוק בשביל זה אני כאן. בוא נקרא לזה העונה החמה בעולם ההשקעות, שווה לך לנצל אותה ולהרוויח יותר.
סוף השנה אוטוטו כאן, וזה הזמן הטוב ביותר לבחון את תיק ההשקעות שלך. בוא נמקסם אותו עבורך, כי אתה לא צריך לעשות את זה לבד! מלא פרטים כאן בטופס ותקבל הצעה אטרקטיבית במיוחד לניהול תיק ההשקעות שלך.
לקבלת בדיקת תיק השקעות מלאו את הפרטים בטופס: